拿着萝卜章骗走银行40亿!惊天诈骗案竟出自一位失业行长之手

2014年的一个夏夜,杭州某贸易公司一汪姓职员,突然接到老板洪某的一个“神秘”急电:要他尽快想办法去私刻一枚银行印章,并提出两点要求:一是铜制的,二是中间能转动。

芮国,一个鲜为人知的小诸侯国,也因为考古发现,揭开了尘封3000年的历史面纱。

不过,这并没有影响倪某等人实施计划,这位已被撤职的“假行长”仍然冒充“真行长”到处“洽谈”。

他们瞄准时机冲入室内,一位民警顺势擒住黄某华,反手将其按倒在地,其他三人合力铐住另外两名嫌疑人,来了个人赃俱获。

展柜里,各种类型的青铜器,直观地展示着周王朝严格的礼仪制度。

值得一提的是,作为本案中的重要工具,假印章的“出炉”其实颇为容易。2014年夏天的一个晚上,洪某很急地打电话问其下属汪某,有没有地方刻章。他提了两个要求,一是章是铜制的,二是这个章中间要会转,并说当天就要拿到。汪某便联系几个刻章小广告上的电话,并将洪某写给其的刻章要求交给对方。

对于九个纽钟纹饰不同,他介绍,一般情况同一套的纹饰是相同的,但墓葬里有时会出现“凑器”现象,只是为了达到礼仪所需数字而已。至于拼凑是否影响演奏,倒是未必。“当初计划使用刘家洼1号墓编甬钟和编磬合奏的时候,发现七件甬钟当中的第7件音高不准,我们就临时找了另外一套编甬钟中的一件甬钟来替代,它与1号墓编甬钟为同一个宫调,这样才顺利完成了演奏。”展厅里播放的背景音乐《北京的金山上》,就是用这套3000年前的乐器演奏的,清脆悦耳,宛若天籁。

“国之大事,在祀与戎”,这说明周人将祭祀和战争视为国家最为重要的事情,祭祀与礼乐密不可分,祭祀文化逐步发展成为礼乐文化,乐与礼同样重要,乐的作用对上层,主要用于祭祀、宴飨、典礼等,助礼仪、飨鬼神;对下层则是教化民众、引领风俗。

而倪某则被另案处理。

芮国,是西周至春秋时期的一个诸侯国。公元前11世纪,周武王把卿士芮伯良夫封在芮邑,周成王在位时正式建立芮国,国君被称为芮伯,曾在周王室担任司徒的职务。《史记·秦本纪》记载秦穆公二十年(即公元前640年)秦灭芮国。亡国后,芮国君主宗室以国为氏。

只听一声闷响,匕首深深插进了傅敏超的后背。为保护队友不受伤害,傅敏超强忍剧痛,将黄某华拦腰死死抱住。

值得注意的是,文中提到的商业承兑汇票是商业汇票的一种。是指收款人开出经付款人承兑,或由付款人开出并承兑的汇票。使用汇票的单位必须是在人民银行开立账户的法人,要以合法的商品交易为基础,而且汇票经承兑后,承兑人(即付款人)便负有到期无条件支付票款的责任,同时汇票可以向银行贴现,也可以流通转让。

2012年至2014年,倪某陆续借款给朋友8000余万元做资金转贴生意,后因资金无法回笼产生巨大资金缺口。洪虎良是倪某贷款客户,倪某和洪虎良之间有资金往来。

每日经济新闻综合中国基金报、上海证券报、中国裁判文书网

傅敏超——人们将永远记住这个名字。

傅敏超出生于1963年,1986年4月加入中国共产党,1980年参军入伍,1995年转业进入公安队伍。出警时,他是泉州市公安局丰泽分局东湖刑警中队中队长,二级警司警衔。

“原行长”冒充真行长

利用民泰瓜沥支行名义将商业承兑汇票贴现并转让,骗取下手银行票据贴现款共计人民币44亿元,造成实际损失25亿元。

鱼已上钩,民警向守候在楼下的傅敏超发出行动信号,傅敏超与一名队友立即上楼,另外两人则就地守候,见机行事。

近年来,在票据领域,一系列银行公章冒用、假章诈骗的事件频发,不仅给金融机构造成了严重损失,也为金融业的合规风控敲响了警钟。

镈钟 本报记者 李韵摄/光明图片

谁也没想到,这竟是他最后一次出警。1998年10月23日,傅敏超再也没能回到队伍中。

礼器是体现当时等级制度和身份的标志。礼器又以鼎为核心,展览中鼎的数量最多,而且纹饰也分为波曲纹、垂鳞纹等多种。那并排摆放、大小不一的7只鼎,出土于2号大墓,也就是芮国国君墓。其他展柜中的五鼎、三鼎、一鼎墓等,也与芮国其他贵族的级别相匹配。

此时,被按在地上的黄某华仍不肯伏法,疯狂挣扎,他面露凶光,突然抽出一把匕首,朝眼前民警胸、背和手臂上连刺4刀,伤口顿时鲜血直流。

种建荣介绍,刘家洼遗址作为芮国曾经重要的都邑之一,地处古代交通要冲,为秦晋争锋之地,战略位置十分关键。遗址是一处居址与墓地共同构成的聚落,由长达数百米的夯土墙与壕沟设施合围构成一个相对封闭的区域,总面积10余万平方米。其内发现有高等级建筑、铸铜与制陶手工业遗存。

同业账户开好后,洪虎良经常安排倪某去见票据中介或其他银行的人员,倪某只要表明自己是民泰瓜沥支行的行长即可,具体业务由洪虎良、鲁万雯负责洽谈。

1999年傅敏超被追授为全国公安系统二级英雄模范、革命烈士、优秀共产党员。

一番讨价还价后,黄某华拿出厚厚一叠假钞,准备成交。

过了几天,上海金山惠民村镇银行的工作人员在鲁万雯的带领下到民泰瓜沥支行,并拿出《开户确认书》让倪某签字,该文件上加盖了假的民泰瓜沥支行的公章。

情况紧急,接到举报的傅敏超当机立断,决定带领六名队友乔装赶赴现场侦查。

“从车百乘,积粟万钟,累茵而坐,列鼎而食”是周代王公贵族生活的写照,鼎簋相配更是西周等级制度的体现。文献中记载,在周代祭祀或宴飨等礼仪中,天子九鼎八簋、诸侯七鼎六簋、大夫五鼎四簋、上士三鼎两簋、下士一鼎一簋。鼎簋等礼仪重器,在“礼不下庶人”的周代丧葬制度中,是贵族的专利品,一般平民只能用日用陶器陪葬。

在这起票据诈骗案中,浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行(以下简称“民泰瓜沥支行”)原行长倪某,是重要的关键人物。

种建荣解释,“九钮四镈”是周代礼仪的标配,也最为常见。但在各地的考古发掘中,曾出现过九钮六镈、八镈,甚至有十钮四镈,可谓之创新,也是当时“礼崩乐坏”的一种折射。“你看到的九钮五镈,出土于刘家洼3号墓,这种组合编钟的配置,应为芮国的创新。”他说道。

期间,被告人陈志增非法收受票据中介肖某1等人支付的好处费共计2285万元。

“君子无故,玉不去身”,是周代贵族的基本特征,也是中国远古以来形成的独特文化现象。玉器的主要用途是礼仪和装饰。刘家洼出土了大量玉器,包括玉礼器、玉饰品、玉器具、动物形饰品等,礼玉有璧、琮、圭、璋、璜、戈等,装饰玉有玦、角、牌饰、管、珠等。尤其是那些串饰,有的是玉和玛瑙珠串连,有的还相间串有青铜鱼、陶珠。它们是悬挂于椁室周壁的,虽然时光流转3000余年,但仍然可以想见当年那流光溢彩的景象。

2015年年初,倪某因为放贷问题被派到分行上班。2015年3月18日,因发现民泰瓜沥支行违规问题突出,贷款大量逾期等,浙江民泰商业银行决定给予倪某撤职处分,处分期限24个月。

与之前见过的东周墓地不同,除了青铜器和玉器,在刘家洼还出土了不少金器。展厅里一根长1.4米的金首铜樽权杖令人驻足。金质权杖头的纹饰是青铜器上常见的蟠螭纹,是迄今发现的唯一一件金质权杖头。

拉斯艾因市目前由土耳其军队及其支持的叙利亚反对派武装控制。本月5日,拉斯艾因市发生两起汽车炸弹爆炸袭击,导致2名平民死亡、6人受伤。

走投无路的歹徒又疯狂朝他肩部和额头连刺两刀。

据中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书,2015年1月至2015年8月,被告人洪虎良、鲁万雯伙同倪某(另案处理),使用空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票或使用其他公司出具的商业承兑汇票,并用伪造的银行业务文件与公章通过背书对汇票进行编造。

礼制社会孕育了发达的礼乐文化。大墓中成套的编钟、编磬,代表身份等级的列鼎、列簋等,无不象征着墓主人生前死后的荣耀;加上一些奇风异俗的金玉装饰品,更让这个分封小国的格调十分与众不同。

观众在国家博物馆“周风遗韵——陕西刘家洼考古成果展”上观看展览。燕翔摄/光明图片

看起来,芮国君王严格遵守着周王朝的礼乐制度。然而,记者注意到一个“反常”的现象:既然乐器标配是“九钮四镈”,为什么展柜中同一组却有五件镈钟,且有一件与其他四件的样式不一样?而另一个展柜中的一组九件钮钟的纹饰也一反常规,它们是同一组吗?作为乐器,纹饰不同会不会影响音准?

当天15时许,化装成买主的两名民警出现在“阿吉仔”酒楼304室,与犯罪嫌疑人黄某华等3人接头。

史料中对芮国的记载十分模糊,寥寥几句没有任何信息显示刘家洼与之有何联系,所以当考古队发现出土的青铜器上出现“芮公”的字样时,“欣喜若狂,几乎不敢相信”。陕西省考古研究院副院长、考古领队种建荣对当时的情况记忆犹新。

陕西省渭南市澄城县刘家洼,一个出了县城就无人知晓的小村庄,却因2018年的一次考古发现名声大噪——这里曾是芮国晚期的国都。

当晚,这枚逼真的银行假印章便交到了洪某的手中。但令汪某没意料到的是,靠着这枚假印章,一位“假行长”,伙同他人在仅仅8个月时间中通过商业承兑汇票贴现、转贴现方式从多家银行套取资金超过40亿元……

一心只为维护人民的利益,保障队友的安全,在危急关头挺身而出,用血肉之躯挡住歹徒的利刃。他的生命宛如流星,短暂却迸发出耀眼的光芒。

作为礼乐文化的重要载体,乐器的组合与数量也极为讲究。

人权观察组织发布消息说,此次爆炸袭击导致4人死亡。

2015年11月12日,因发现倪某有违规放贷问题,且其旷工时间长,严重违反劳动纪律,浙江民泰商业银行杭州分行决定给予倪某开除处分。

准备工作做得差不多了,然而,不久之后,倪某的行长之位却岌岌可危。

被告人洪虎良犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金人民币20万元;犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币10万元;犯使用虚假身份证件罪,判处拘役三个月,并处罚金人民币5000元;犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币1万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑十四年,并处罚金人民币31.5万元。

约一周后,鲁万雯说她联系好了一家银行,可以开立同业账户,过几天要上门核实,让倪某负责接待。

“小心!”傅敏超大喊一声提醒队友,一边躬身扑向凶犯,试图再次将其制服。

叙通社援引消息人士的话报道说,爆炸发生在拉斯艾因市一家餐馆旁。爆炸导致人员伤亡,并严重损毁了餐馆、周围建筑以及多辆停在附近的汽车。

随后,黄某华翻身爬起,像失控的野兽般挥着匕首朝民警冲去。

“周风遗韵——陕西刘家洼考古成果展”共遴选文物展品300余件,除了少量为获得“2005年度全国考古十大新发现”的陕西韩城梁带村东周芮国墓地外,绝大部分是来自刘家洼东周芮国墓地的最新发现。这一前一后、紧密关联的两处关于芮国的重要发现,弥补了周代历史的缺环,成为难得一见的考古大发现姊妹篇。

刘家洼出土的金器,还有虎形牌饰、牛首衔环饰、螺旋状金耳环、金手镯等,虽然与鼎、簋等青铜器相比,它们很小,但造型无不充斥着浓厚的北方草原文化气息。而它们的纹饰,用的是青铜器的兽面纹和龙纹等。这种借用青铜器的铸造工艺和纹饰的做法,显示出与青铜工艺的密切关系。

刘家洼还出土了勾云形的石编磬,也是两组十件。据种建荣介绍,这种勾云形的石磬还是首次发现。乐器本身已经不同凡响,更为传奇的是考古发掘中只在盗洞中发现了其中的一件磬,其他九件磬则是由文物考古部门和公安机关通过艰苦的追缴才失而复得,最终恢复了原有的组合系列,堪称现代版的“完璧归赵”。

被告人陈志增犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑十二年,并处没收个人财产人民币25万元。

据一审刑事判决书,2015年4月至6月期间,被告人陈志增作为中国民生银行股份有限公司宁波分行票据业务部工作人员,在经办光大国际公司、天津轧一公司等的多票商业承兑汇票贴现业务过程中,利用职务上的便利,以联系业务前后手、出具免追索函等形式为上述企业出具商票的贴现提供帮助。

刘家洼“中”字形大墓的乐器组合均为编钟、编磬各两套,并配有多件建鼓、铜钲、陶埙等。春秋时期,贵族诸侯一般陪葬一套乐器,比如曾侯乙墓。而刘家洼遗址两座大墓出土的钟、磬、鼓、埙组合均各有两套。另外,三号国君夫人墓出土了四件镈钟九件钮钟的乐器配置。这些现象表明芮国贵族对音乐有着特别的喜好和痴迷。

倪某在2013年初负责民泰瓜沥支行的筹建工作,成立后任该行第一任行长。

据一审刑事判决书,被告人鲁万雯犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币40万元。

展厅里按比例复原了1号墓发掘时的情形。除了编钟和编磬,两件玉戈和几串项饰也吸引了记者的注意。

2014年11月,倪某和洪虎良在宾馆聊天时,洪虎良的朋友拿着民泰瓜沥支行的汇票专用章和收讫章进来,洪虎良说这是他找人在文一西路家图文店私刻的,并说民泰瓜沥支行的营业执照等基础材料也均已准备好,以后做商业汇票业务要用到。

近日,中国裁判文书网公布的一份刑事判决书揭露了这桩诈骗案的始末。

8个月“疯狂”骗取银行资金超40亿元

救护车一路疾驰,将傅敏超送往医院抢救。由于插入背部的匕首已伤及心脏,医护人员最终没能从死神手中夺回傅敏超年轻的生命,他因失血过多壮烈牺牲,享年35岁。

故事还得从六年前说起。

今年10月9日,土耳其军队越境进入叙利亚北部,对其长期以来视为恐怖组织的库尔德武装展开军事行动,占领叙北部靠近叙土边界的多个地区。

刘家洼墓地已发现规模不等的墓葬200余座,其中包括两座“中”字形的高等级国君大墓。种建荣介绍,在2号墓中,出土了7尊鼎,显示了墓主人诸侯的身份。最关键的是,在墓的椁室东北角发现一面建鼓,鼓柱铜套上刻有铭文“芮公作器”,下面压着的1柄铜戈上亦有“芮行人”的铭文。据此判断,这里是一处芮国后期的都城遗址及墓地,墓主当为春秋早中期的一代芮国国君。

2014年7月,倪某告诉洪虎良他资金困难,洪虎良说他自己也有资金缺口。过了一段时间,洪虎良向倪某提议一起做商业承兑汇票转贴业务,并将鲁万雯介绍给他,洪虎良说鲁万雯认识很多银行,可以帮忙解决资金问题。

这个章当天就刻好了,汪某拿到后交给洪虎良。根据汪某的供词,他记得洪虎良之前是刻了一整套章的,但好像其中一枚刻错了,所以很急地让其去刻这枚章。

而贴现,则是指收款人将未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票背书后转让给受让人,受让人按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息以将剩余金额支付给持票人。商业汇票到期,受让人凭票向该汇票的承兑人收取款项。

金玉交辉的表象,透射出来的是东西交流融会的文化碰撞。因此这些金器的发现,对于探讨春秋时期关中与北方之间文化交流、族群互动与交融具有重要意义。正如北京大学考古文博学院院长、教授雷兴山所说,不同文化传统、族系背景的居民共同使用同一墓地的现象,揭示了芮国后期民族、文化融合的真实图景,呈现出地缘国家的基本特征,是研究周代社会组织、人群结构的重要材料。

2014年10月,洪虎良在倪某办公室给民泰瓜沥支行的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、银行公章文本的复印件等进行了拍照。

展览中还有不少诸如簋、簠、壶、爵、盉、匜等青铜器,这种食器、酒器、水器的组合也是周代礼制的一部分。

在傅敏超的有力牵制下,其他几位民警合力夺走黄某华手中的匕首,成功控制了歹徒。这次行动成功抓获3名犯罪嫌疑人,当场缴获假币8万余元。浑身是血的傅敏超却倒在血泊中。

2019年12月13日至2020年3月1日,走进中国国家博物馆北16展厅,在“周风遗韵——陕西刘家洼考古成果展”中,您可以看到一个小诸侯国的历史风貌,聆听那段历史足音。